Utiliser votre police d’assurance crédit

Les détails de votre LCD, y compris le montant maximal, se trouvent sur votre Certificat de couverture.

Si votre Certificat ne contient pas de section sur la LCD, c’est qu’il n’y en a pas. Dans ce cas, vous ne pouvez pas en fixer une par vous-même. Vous devez demander une approbation de crédit. Vous pouvez aussi en faire la demande à l’Équipe des services au client.

Si vous avez une LCD, son montant maximal sera inscrit dans la section correspondante, comme on peut le voir ici.

Pour voir votre Certificat de couverture, accédez au portail de l’Assurance crédit de portefeuille.

Ensuite, suivez les étapes suivantes.

1. Sélectionnez Gérer la Police dans le menu Gérer.

2. Sous l’onglet Liste des Polices, choisissez une police et cliquez sur Détails de la Police.

3. Vous trouverez le Certificat de couverture dans la colonne Documents de la Police.

Lorsque vous présentez une demande d’indemnisation pour un acheteur, vous devez choisir l’acheteur à partir de votre portefeuille en ligne. 

Si vous appliquez une LCD pour déterminer la limite de crédit pour un acheteur, elle n’apparaîtra pas sur cette liste. Vous devez ajouter l’acheteur avant de procéder à la demande d’indemnisation. Voici comment faire pour ajouter un acheteur manuellement : 

1 Cliquez sur Ajouter un Acheteur dans la page Mon portefeuille et chercher le Nom d’entreprise.

Si vous ne parvenez pas à trouver votre acheteur dans la liste, vous pouvez l'inscrire manuellement en fournissant les renseignements requis comme indiqué ici. 

2. Cliquez sur Gérer Créances.

Si vous avez plusieurs polices, vous devrez sélectionner la police voulue pour faire afficher Gérer Créances.

S’il s’agit d’un acheteur canadien couvert au titre de deux polices (exportation et marché canadien), vous devrez signaler le compte en souffrance pour chaque police.

3. Sélectionnez Demande d'indemnisation dans la fenêtre contextuelle.

4. Remplissez les quatre onglets des écrans de demande d’indemnisation :

a) Renseignements généraux,

b) Détails de la demande d’indemnisation,

c) Factures,

d) Documents/Commentaires. 

a) À l’onglet Renseignements généraux, inscrivez les coordonnées de l’acheteur.                                                

b) à l’onglet Détails de la demande d’indemnisation, remplissez tous les champs obligatoires. Lisez attentivement la Convention de services de recouvrement (le cas échéant) et les Modalités de la demande d’indemnisation en faisant défiler l’écran. Vous aurez à cocher la case « J’accepte » pour continuer.

c) À l’onglet Documents/Commentaires, vous pouvez ajouter des commentaires utiles et joindre des documents connexes, comme un relevé de compte, une preuve de créance, une preuve d’expédition et des renseignements sur le crédit.

* Assurez-vous de fournir les documents demandés dans la méthode de LCD que vous avez choisie pour cet acheteur (voir votre Certificat de couverture).

d) À l’onglet Factures, vous pouvez ajouter une ligne pour chaque facture impayée, note de crédit ou paiement. Entrez les renseignements dans chaque champ, puis cliquez sur Ajouter. Un total apparaîtra au bas de l’écran.

Vous pouvez aussi téléverser vos factures impayées (format *.CSV) en cliquant sur Transfert groupé. Sur chaque ligne du fichier .csv, les données doivent être indiquées dans l’ordre suivant (mettre les points-virgules) : numéro de document;date d’émission (JJ/MM/AAAA);date d’échéance (JJ/MM/AAAA);montant excluant les taxes;montant incluant les taxes;devise;facture (IN) ou note de crédit/paiement (CN). Voici un exemple : 

5. Après avoir rempli tous les onglets, cliquez sur Valider.    

6. À l’écran de l’historique des demandes d’indemnisation, vous verrez les demandes présentées pour chaque police. L’état de la demande d’indemnisation envoyée à l’instant sera Nouvelle demande d’indemnisation.

Les délais de traitement des demandes d’indemnisation et des comptes en souffrances pour la limite de crédit discrétionnaire sont les mêmes que ceux des approbations habituelles d’EDC.